Conseil en gestion de patrimoine financier - Conseillers en finances et investissements

Plus concrètement, voici des exemples de ses missions

Les savoir-faire de base du métier

• Définir la faisabilité et la rentabilité d'un projet
• Établir le bilan patrimonial d'un client
• Analyser la situation financière d'un client
• Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
• Définir les besoins d'un client
• Déterminer une stratégie financière
• Orienter un client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
• Établir des justificatifs de placement et rapports de rentabilité de produits financiers
• Vérifier les justificatifs de placement et rapports de rentabilité de produits financiers
• Réaliser un suivi des dossiers clients, fournisseurs
• Réaliser une étude patrimoniale
• Renseigner les usagers et les conseiller dans leurs démarches juridiques et fiscales

Et, potentiellement de façon annexe

Les savoir-faire spécifiques du métier

• Diriger un service, une structure
• Animer une formation
• Déterminer des mesures correctives
• Adapter une campagne promotionnelle à une cible ou un produit
• Développer un portefeuille clients et prospects
• Définir une stratégie de gestion du patrimoine immobilier
• Établir un mandat de gestion
• Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
• Contrôler des comptes débiteurs
• Suivre l'évolution du marché immobilier

Les connaissances générales requises

Les savoirs de base du métier

Le diplôme ne fait pas tout. Ce métier sollicitera vos compétences en matière de :

• Fiscalité
• Analyse statistique
• Principes de la relation client
• Caractéristiques des produits financiers
• Comptabilité générale
• Réglementation bancaire
• Calculs financiers
• Économie des marchés financiers
• Droit civil
• Droit du patrimoine professionnel
• Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
• Logiciels financiers
• Logiciel de gestion clients
• Analyse des risques financiers
• Analyse de patrimoine financier

Mais encore...

Les savoirs spécifiques du métier

• Techniques pédagogiques
• Argumentation commerciale
• Marketing / Mercatique
• Management
• Gestion comptable
• Gestion administrative
• Recommandations AMF

Secteurs

Les Conseillers en finances et investissements travaillent principalement dans les secteurs suivantes :

• Banque de réseau
• Banque privée

Structures :

Les Conseillers en finances et investissements travaillent principalement dans les structures suivantes :

• Société de conseil et gestion de patrimoine
• Société d'investissement

Conditions :

Les Conseillers en finances et investissements travaillent dans les conditions suivantes :

• Travail en indépendant

Autre particuliarités du métier

• L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'établissements financiers (banques, sociétés de gestion de patrimoine,...), parfois en relation avec différents intervenants (notaires, avocats, agents immobiliers, ...) et en contact avec les clients.
• Elle varie selon le secteur (banque privée, gestion de patrimoine, ...).
• La rémunération est constituée d'un fixe parfois associé à des primes (performances, ...) ou d'honoraires (professions libérales, ...).

Formations et diplômes demandés

• Cet emploi/métier est accessible avec un Master (M1, Master professionnel, ...) en banque, finance, assurance, sciences économiques, gestion du patrimoine, complété par une expérience professionnelle dans le domaine de la banque ou de l'assurance.

Mobilité vers des métiers proches

Voici quelques idées de métiers assez proches, vers lesquels vous pourrez évoluer, ou sur lesquels vous reporter si le métier de cette fiche ne vous correspond pas totalement :

• Gestion back et middle-office marchés financiers
• Management relation clientèle

Mobilité en évolution professionnelle

Voici les évolutions professionnelles fréquentes après avoir exercé le métier quelques années :

• Courtage en assurances
• Études actuarielles en assurances
• Management en exploitation bancaire
• Front office marchés financiers
• Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers
• Gérance immobilière

Métiers connexes

Pas sûr que ce métier vous convienne ? Envie d'une reconversion ? Voici des métiers proches. Ils ne sont pas forcément dans le même domaine, mais ils ont le même profil RIASEC, à savoir Conventionnel / Entreprenant.

Banque, Assurance, Immobilier

• Conception - développement produits d'assurances
• Conseil clientèle en assurances
• Courtage en assurances
• Management de groupe et de service en assurances
• Souscription d'assurances
• Analyse de crédits et risques bancaires
• Conseil en gestion de patrimoine financier
• Management en exploitation bancaire
• Front office marchés financiers
• Gestion back et middle-office marchés financiers
• Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers
• Gestion locative immobilière

Communication, Média et Multimédia

• Communication

Construction, Bâtiment et Travaux publics

• Qualité Sécurité Environnement et protection santé du BTP

Hôtellerie-Restauration, Tourisme, Loisirs et Animation

• Assistance de direction d'hôtel-restaurant
• Réception en hôtellerie

Commerce, Vente et Grande distribution

• Vente en alimentation
• Vente en gros de produits frais
• Vente en gros de matériel et équipement
• Assistanat commercial
• Relation commerciale grands comptes et entreprises
• Encadrement du personnel de caisses

Support à l'entreprise

• Achats
• Comptabilité
• Management de groupe ou de service comptable
• Trésorerie et financement
• Management et gestion d'enquêtes
• Administration des ventes

Transport et Logistique

• Affrètement transport
• Gestion des opérations de circulation internationale des marchandises
• Conception et organisation de la chaîne logistique
• Intervention technique d'exploitation logistique
• Préparation des vols
• Exploitation des opérations portuaires et du transport maritime
• Exploitation du transport fluvial

Services à la personne et à la collectivité

• Contrôle et inspection des Affaires Sociales
• Gestion de l'information et de la documentation
• Aide et médiation judiciaire
• Collaboration juridique
• Management et inspection en propreté de locaux
• Conseil en services funéraires